1) Назначение предварительной AML-проверки
Предварительная AML-проверка — это проверка криптоадреса отправителя (а при необходимости — и источника средств), которую пользователь проходит до создания заявки/оплаты, чтобы снизить риск остановки обмена и дополнительных проверок.
Проверка помогает заранее определить, подходит ли адрес для обмена, и получить понятный результат от AML-анализатора.
2) Порядок действий пользователя (пошагово)
Шаг 1. Откройте страницу AML-проверки на BestChange и выберите AML-анализатор.
Рекомендуем выполнить проверку не менее в 3 платных анализаторах для более объективного результата.
Шаг 2. Вставьте криптоадрес, с которого планируется отправка средств.
Шаг 3. Выберите криптоактив/сеть (например: Bitcoin (BTC)).
Важно: если сервис запрашивает сеть (network), выбирайте сеть, в которой реально будет отправка.
Шаг 4. Укажите e-mail для получения результата проверки и подтвердите согласие с условиями сервиса проверки.
Шаг 5. Нажмите «Проверить адрес» и дождитесь результата (он придёт на вашу почту и/или отобразится на странице анализа).
3) Как передать результат проверки оператору
После получения результата проверки передайте его любым удобным способом:
Вариант А
(e-mail): Перешлите письмо с результатом на info@wmblr.ru
Вариант B
 (чат/Telegram на сайте): Отправьте скриншот/файл результата проверки в онлайн-чат или в Telegram, указанный в шапке сайта.
Чтобы оператор быстрее обработал запрос, вместе с результатом укажите:

• проверяемый криптоадрес (текстом);
• актив/сеть;
• дату/время проверки;
• (если есть) ссылку/ID отчёта или файл отчёта (PDF/скриншот).

• пройти проверку другого адреса и отправить новый результат;
• при несогласии — запросить дополнительную проверку (см. п. 4.3).

• проверку в другом AML-анализаторе;
• подтверждение источника средств/объяснение происхождения (в свободной форме);
• дополнительную информацию по входящим транзакциям (при необходимости).

• Срок первичного рассмотрения результата: от 5 до 60 минут с момента получения отчёта оператором.
• Если требуется дополнительная проверка: срок рассмотрения увеличивается, а оператор сообщает об этом в ответном сообщении и запрашивает необходимые данные.

• Ответ предоставляется в канале обращения (e-mail/чат/Telegram). Формат ответа:
• «Адрес допущен к обмену», либо
• «Отказано» (с указанием причины), либо
• «Требуется дополнительная проверка» (со списком того, что нужно предоставить).

1. Общие положения
   • Настоящая Политика определяет политику оператора в отношении обработки персональных данных и содержит сведения о реализуемых требованиях к защите персональных данных, и доступна для ознакомления неограниченному кругу лиц в сети Интернет.
   • Целью настоящей Политики является обеспечение защиты прав и свобод человека и гражданина при обработке его персональных данных, в том числе защиты прав на неприкосновенность частной жизни, личную и семейную тайну.
   • Требования настоящей Политики обязательны для ознакомления и исполнения всеми работниками оператора, осуществляющими обработку персональных данных.
   • Нажатие кнопки подтверждения согласия в окне с текстом Политики конфиденциальности или установка флажка в соответствующем чек-боксе, означает ваше безоговорочное согласие с условиями и правилами настоящей Политики.

2. Основные понятия

персональные данные - любая информация, относящаяся к прямо или косвенно определенному или определяемому физическому лицу (субъекту персональных данных), позволяющая идентифицировать личность, финансовые, платежные и учетные данные, телефонная книга, данные о местоположении устройства и списке других приложений на устройстве, данные микрофона и камеры, а также другая конфиденциальная информация об устройстве или его использовании;

персональные данные, разрешенные субъектом персональных данных для распространения, - персональные данные, доступ неограниченного круга лиц к которым предоставлен субъектом персональных данных путем дачи согласия на обработку персональных данных, разрешенных субъектом персональных данных для распространения;

оператор - лицо, самостоятельно или совместно с другими лицами организующее и (или) осуществляющее обработку персональных данных, а также определяющее цели обработки персональных данных, состав персональных обрабатываемых данных, действия (операции), совершаемые с персональными данными;

обработка персональных данных - любое действие (операция) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных;

автоматизированная обработка персональных данных - обработка персональных данных с помощью средств вычислительной техники;

распространение персональных данных - действия, направленные на раскрытие персональных данных неопределенному кругу лиц;

предоставление персональных данных - действия, направленные на раскрытие персональных данных определенному лицу или определенному кругу лиц;

блокирование персональных данных - временное прекращение обработки персональных данных (за исключением случаев, если обработка необходима для уточнения персональных данных);

уничтожение персональных данных - действия, в результате которых становится невозможным восстановить содержание персональных данных в информационной системе персональных данных и (или) в результате которых уничтожаются материальные носители персональных данных;

обезличивание персональных данных - действия, в результате которых становится невозможным без использования дополнительной информации определить принадлежность персональных данных конкретному субъекту персональных данных;

информационная система персональных данных - совокупность содержащихся в базах данных персональных данных и обеспечивающих их обработку информационных технологий и технических средств;

трансграничная передача персональных данных - передача персональных данных на территорию иностранного государства органу власти иностранного государства, иностранному физическому лицу или иностранному юридическому лицу;

мобильное приложение – предназначенная для установки и использования на мобильном устройстве (планшет, мобильный телефон, смартфон, коммуникатор, иное устройство, позволяющее использовать Мобильное приложение по его функциональному назначению) программа для ЭВМ, позволяющая пользователю получить доступ к сайту и совершить через сайт, предусмотренные офертой действия;

личный кабинет – индивидуальный раздел пользователя на сайте или в мобильном приложении, защищенный параметрами авторизации, доступ к которому осуществляется путем ввода идентифицирующих данных (логин и пароль). Личный кабинет регистрируется на адрес электронной почты пользователя после прохождения регистрации пользователя на сайте или в мобильном приложении;

логин и пароль – наборы латинских букв и цифр, необходимые для доступа в личный кабинет6 которые в сочетании служат идентифицирующими данными пользователя. Действия, совершенные в личном кабинете с использованием логина и пароля пользователя, признаются действиями пользователя;

пользователь – дееспособное физическое лицо, достигшее 18 лет, использующее информационные системы владельца сайта и мобильного приложения;

сайт – совокупность средств и информации, текстов, графических элементов, дизайна, изображений, фото- и видеоматериалов, иных результатов интеллектуальной деятельности, а также программ для ЭВМ, предназначенных для публикации в сети Интернет и отображаемой в определенной текстовой, графической или звуковой формах, объединенных под уникальным электронным адресом WMBLR.RU

3. Обработка персональных данных на сайте WMBLR.RU
   • Перечень данных, обрабатываемых на сайте, включает:

электронная почта; история обменов; ключ API; идентификатор учетной записи; номер банковской карты; история операций кэшбека; данные о мерчант аккаунте; cведения о прохождении верификации; фамилия имя отчество; номер телефона; паспортные данные (в том числе фото или скан-копия паспорта); переписка со службой технической поддержки.

• Данные сведения обрабатываются в целях создания учетной записи, совершения обменных операций и предоставления иных программных функций, информировании о работе сервиса, предоставления кэшбека и предоставления технической поддержки. Данные цели реализуются на основании Соглашения о предоставлении услуг WMBLR.RU.
• Верификация пользователей осуществляется в целях предоставления дополнительных функций личного кабинета. Для прохождения верификации пользователь самостоятельно обращается в сервисы третьих лиц и предоставляет им необходимые сведения, к которым Оператор не имеет доступа. Оператор по волеизъявлению пользователя получает только сведения о факте прохождения верификации.
• На сайте WMBLR.RU не осуществляется обработка биометрических персональных данных и не осуществляется трансграничная передача персональных данных в страны, не обеспечивающие адекватную защиту персональных данных.
• Оператор не обрабатывает сведения о местонахождении, адресе проживания или гражданстве пользователей. Хранение данных осуществляется на территории РФ.

4. Идентификаторы сайта и мобильного приложения

4.1. Сбор данных оператором с использованием сети Интернет, осуществляется двумя основными способами: предоставление данных и автоматически собираемая информация.
4.2. Предоставление персональных данных осуществляется путем заполнения соответствующих форм на сайте и в мобильном приложении, посредством направления электронных писем на корпоративный адрес оператора.
4.3. Автоматически собираемая информация, которую собирает и обрабатывает оператор: информация об интересах пользователей на сайте на основе введенных поисковых запросов о реализуемых и предлагаемых услугах, обобщение и анализ информации, о том какие разделы сайта пользуются наибольшим  интересом; поисковые запросы пользователей сайта с целью обобщения и создания клиентской статистики об использовании разделов сайта.
4.4. Оператор автоматически получает некоторые виды информации при помощи технологий и сервисов, таких как веб-протоколы, cookie, веб-отметки, а также при помощи мобильного приложения и инструментов третьей стороны.
4.5. cookie – это часть данных, автоматически располагающаяся на жестком диске компьютера при каждом посещении веб-сайта. Таким образом, cookie – это уникальный идентификатор браузера для веб-сайта. cookie дают возможность хранить информацию на сервере и помогают легче ориентироваться в веб-пространстве, а также позволяют осуществлять анализ сайта и оценку результатов. Большинство веб-браузеров разрешают использование cookie, однако можно изменить настройки для отказа от работы с cookie или отслеживания пути их рассылки. При этом некоторые ресурсы могут работать некорректно, если работа cookie в браузере будет запрещена.
4.6. Веб-отметки. На определенных веб-страницах или электронных письмах оператор может использовать распространенную в Интернете технологию «веб-отметки» (также известную как «тэги» или «точная GIF-технология»). Веб-отметки помогают анализировать эффективность веб-сайтов, например, с помощью измерения числа посетителей сайта или количества «кликов», сделанных на ключевых позициях страницы сайта.
4.7. При этом веб-отметки, cookie и другие мониторинговые технологии не дают возможность автоматически получать персональные данные. Если пользователь сайта или мобильного приложения по своему усмотрению предоставляет свои данные, например, при заполнении формы обратной связи или при отправке электронного письма, то только тогда запускаются процессы автоматического сбора подробной информации для удобства пользования веб-сайтами и/или для совершенствования взаимодействия с пользователями.

5. Права и обязанности операторов и субъектов персональных данных
   • Оператор обязан не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом.
   • Если в соответствии с законом предоставление персональных данных и (или) получение оператором согласия на обработку персональных данных являются обязательными, оператор обязан разъяснить субъекту персональных данных юридические последствия отказа.
   • Если персональные данные получены не от субъекта персональных данных, оператор до начала обработки таких персональных данных обязан предоставить субъекту персональных данных следующую информацию:

• наименование и адрес оператора или его представителя;
• цель обработки персональных данных и ее правовое основание;
• перечень персональных данных;
• предполагаемые пользователи персональных данных;
• установленные ФЗ «О персональных данных» права субъекта персональных данных;
• источник получения персональных данных.
  • Оператор не обязан предоставлять сведения, указанные в п. 3.3, в следующих случаях:
• субъект персональных данных уведомлен об обработке его персональных данных иным оператором;
• персональные данные получены на основании закона или в связи с исполнением договора, стороной которого либо выгодоприобретателем или поручителем, по которому является субъект персональных данных;
• обработка персональных данных, разрешенных субъектом персональных данных для распространения, осуществляется с соблюдением соответствующих запретов и условий;
• оператор осуществляет обработку персональных данных для статистических или иных исследовательских целей, для осуществления профессиональной деятельности журналиста либо научной, литературной или иной творческой деятельности, если при этом не нарушаются права и законные интересы субъекта персональных данных;
• предоставление данных сведений нарушает права и законные интересы третьих лиц.
  • Заключаемый с субъектом персональных данных договор не может содержать положения, ограничивающие права и свободы субъекта, а также:
• устанавливающие обработку персональных данных несовершеннолетних (если иное не предусмотрено законодательством РФ);
• допускающие в качестве условия заключения договора бездействие субъекта персональных данных.
  • Обработка персональных данных в целях продвижения товаров, работ, услуг на рынке путем осуществления прямых контактов с потенциальным потребителем (прямого маркетинга) с помощью средств связи, а также в целях политической агитации допускается только при условии предварительного согласия субъекта персональных данных. Оператор обязан доказать, что такое согласие было получено. Оператор обязан немедленно прекратить обработку персональных данных в указанных целях по требованию субъекта.
  • Оператор не вправе принимать решения, порождающие юридические последствия в отношении субъекта персональных данных или иным образом затрагивающих его права и законные интересы, на основании исключительно автоматизированной обработки персональных данных, без получения письменного согласия, если иное не установлено законом.
  • Оператор обязан разъяснить субъекту порядок принятия решения на основании исключительно автоматизированной обработки его персональных данных и возможные юридические последствия такого решения, предоставить возможность заявить возражение против такого решения, а также разъяснить порядок защиты субъектом персональных данных своих прав и законных интересов. Оператор обязан рассмотреть возражение субъекта в течение тридцати дней со дня его получения, и уведомить субъекта о результатах рассмотрения.
  • Субъект персональных данных вправе обжаловать действия или бездействие оператора в уполномоченный орган по защите прав субъектов персональных данных или в судебном порядке.
  • Субъект персональных данных имеет право на защиту своих прав и законных интересов, в том числе на возмещение убытков и (или) компенсацию морального вреда в судебном порядке. 

6. Актуализация, исправление, удаление и уничтожение персональных данных
   • Субъект персональных данных вправе требовать от оператора уточнения его персональных данных, их блокирования или уничтожения в случае, если персональные данные являются неполными, устаревшими, неточными, незаконно полученными или не являются необходимыми для заявленной цели обработки, а также принимать предусмотренные законом меры по защите своих прав.
   • В случае подтверждения факта неточности персональных данных, оператор осуществляет их актуализацию.
   • В случае подтверждения факта неправомерности обработки персональных данных, оператор прекращает их обработку.
   • Персональные данные уничтожаются при достижении целей обработки персональных данных, а также в случае отзыва согласия субъектом персональных данных, если:

• иное не предусмотрено договором, стороной которого, выгодоприобретателем или поручителем, по которому является субъект персональных данных;
• оператор не вправе осуществлять обработку на иных законных основаниях.
  • В течение семи рабочих дней со дня предоставления субъектом персональных данных или его представителем сведений, подтверждающих, что персональные данные являются неполными, неточными или неактуальными, оператор обязан внести в них необходимые изменения.
  • В течение семи рабочих дней со дня представления субъектом персональных данных или его представителем сведений, подтверждающих, что такие персональные данные являются незаконно полученными или не являются необходимыми для заявленной цели обработки, оператор обязан уничтожить такие персональные данные.
  • Оператор обязан уведомить субъекта персональных данных или его представителя о внесенных изменениях и предпринятых мерах и принять разумные меры для уведомления третьих лиц, которым персональные данные этого субъекта были переданы.

7. Порядок работы с запросами субъектов персональных данных и уполномоченных органов
   • Субъект персональных данных имеет право на получение следующих сведений по запросу:

• подтверждение факта обработки персональных данных оператором;
• правовые основания и цели обработки персональных данных;
• цели и применяемые оператором способы обработки персональных данных;
• наименование и место нахождения оператора, сведения о лицах (за исключением работников оператора), которые имеют доступ к персональным данным или которым могут быть раскрыты персональные данные на основании договора с оператором или на основании федерального закона;
• обрабатываемые персональные данные, относящиеся к соответствующему субъекту персональных данных, источник их получения, если иной порядок представления таких данных не предусмотрен федеральным законом;
• сроки обработки персональных данных, в том числе сроки их хранения;
• порядок осуществления субъектом персональных данных прав, предусмотренных ФЗ «О персональных данных»;
• информацию об осуществленной или о предполагаемой трансграничной передаче данных;
• наименование или фамилию, имя, отчество и адрес лица, осуществляющего обработку персональных данных по поручению оператора, если обработка поручена или будет поручена такому лицу;
• информацию о способах исполнения оператором обязанностей, установленных ст.18.1 ФЗ «О персональных данных»;
• иные сведения, предусмотренные федеральными законами.
  • Оператор вправе не предоставлять сведения по запросу субъекта, если в соответствии с федеральными законами:
• обработка персональных данных, включая персональные данные, полученные в результате оперативно-разыскной, контрразведывательной и разведывательной деятельности, осуществляется в целях обороны страны, безопасности государства и охраны правопорядка;
• обработка персональных данных осуществляется органами, осуществившими задержание субъекта персональных данных по подозрению в совершении преступления, либо предъявившими субъекту персональных данных обвинение по уголовному делу, либо применившими к субъекту персональных данных меру пресечения до предъявления обвинения, за исключением предусмотренныхуголовно-процессуальным законодательством РФ случаев, если допускается ознакомление подозреваемого или обвиняемого с такими персональными данными;
• обработка персональных данных осуществляется в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• доступ субъекта персональных данных к его персональным данным нарушает права и законные интересы третьих лиц;
• обработка персональных данных осуществляется в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации о транспортной безопасности, в целях обеспечения устойчивого и безопасного функционирования транспортного комплекса, защиты интересов личности, общества и государства в сфере транспортного комплекса от актов незаконного вмешательства.
  • Сведения, предоставляемые по запросу субъекта, должны быть предоставлены в доступной форме. В предоставляемых сведениях не должны содержаться персональные данные третьих лиц, если не имеется законных оснований для раскрытия таких персональных данных.
  • Сведения предоставляются в течение 10 рабочих дней с даты получения запроса. Данный срок может быть продлен не более, чем на пять рабочих дней, в случае направления оператором в адрес данных мотивированного уведомления с указанием причин продления срока.
  • Запрос должен содержать:
• номер основного документа, удостоверяющего личность субъекта или его представителя;
• сведения о дате выдачи указанного документа и выдавшем его органе;
• сведения, подтверждающие участие субъекта персональных данных в отношениях с оператором (номер договора, дата заключения договора, условное словесное обозначение и (или) иные сведения), либо сведения, иным образом подтверждающие факт обработки персональных данных оператором;
• подпись субъекта персональных данных или его представителя.
  • Запрос может быть направлен в форме электронного документа и подписанэлектронной подписью. Запрос направляется в свободной форме на электронную почту или адрес оператора. Рекомендованных форм запросов оператором не предусмотрено. Если запрос направляется представителем субъекта, к запросу должен прилагаться документ, подтверждающий полномочия представителя.
  • Оператор предоставляет сведения субъекту персональных данных или его представителю в той форме, в которой направлены соответствующие обращение либо запрос, если иное не указано в обращении или запросе.
  • Cубъект персональных данных вправе обратиться к оператору повторно не ранее чем через тридцать дней после первоначального обращения. Если сведения были предоставлены субъекту не в полном объёме, субъект вправе обратиться к оператору повторно до истечения указанного срока.
  • Оператор вправе мотивированно отказать субъекту в выполнении повторного запроса. Обязанность представления доказательств обоснованности отказа в выполнении повторного запроса лежит на операторе.
  • Оператор безвозмездно обязан предоставить субъекту персональных данных или его представителю возможность ознакомления с персональными данными, относящимися к этому субъекту персональных данных, в порядке, аналогичным порядку предоставления сведений по запросу субъекта. В случае отказа оператор должен предоставить мотивированный ответ со ссылкой на норму закона, являющуюся основанием для отказа. Ответ об отказе предоставляется в течение 10 рабочих дней с даты получения запроса. Данный срок может быть продлен не более, чем на пять рабочих дней, в случае направления оператором в адрес данных мотивированного уведомления с указанием причин продления срока.
  • Оператор обязан сообщить в уполномоченный орган по защите прав субъектов персональных данных по запросу этого органа необходимую информацию в течение десяти рабочих дней с даты получения такого запроса. Указанный срок может быть продлен, но не более чем на пять рабочих дней в случае направления оператором в адрес уполномоченного органа по защите прав субъектов персональных данных мотивированного уведомления с указанием причин продления срока предоставления запрашиваемой информации.

8. Реализуемые требования к защите персональных данных
   • Оператор принимает меры, необходимые и достаточные для обеспечения выполнения обязанностей, предусмотренных ФЗ «О персональных данных» и принятыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами:

• назначение ответственного за организацию обработки персональных данных;
• издание политики обработки персональных данных и локальных актов в сфере обработки персональных данных, определяющих для каждой цели обработки персональных данных (1) категории и перечень обрабатываемых персональных данных, (2) категории субъектов, персональные данные которых обрабатываются, (3) способы обработки персональных данных, (4) сроки обработки и хранения персональных данных, (5) порядок уничтожения персональных данных, а также локальных актов, устанавливающих процедуры, направленные на предотвращение, выявление и устранение последствий нарушений законодательства РФ, устранение последствий таких нарушений;
• применение правовых, организационных и технических мер по обеспечению безопасности персональных данных;
• осуществление внутреннего контроля соответствия обработки персональных данных закону и локальным актам оператора;
• оценка вредав соответствии с требованиями, установленными уполномоченным органом по защите прав субъектов персональных данных, который может быть причинен субъектам персональных данных в случае нарушения ФЗ «О персональных данных», соотношение указанного вреда и принимаемых оператором мер, направленных на обеспечение выполнения обязанностей, предусмотренных ФЗ «О персональных данных»;
• ознакомление (или соответствующее обучение) работников, непосредственно осуществляющих обработку персональных данных, с положениями законодательства РФ о персональных данных, в том числе cтребованиями к защите персональных данных, политикой обработки и иными локальными актами по вопросам персональных данных, локальными актами по вопросам обработки персональных данных;
• обработка персональных данных пользователей осуществляется безопасным способом с применением современных методов шифрования.
  • Оператор реализует правовые, организационные и технические меры по обеспечению безопасности персональных данных, исходя из уровней защищенности и актуальных угроз безопасности персональных данных:
• определение угроз безопасности персональных данных при их обработке в информационных системах;
• применение организационных и технических мер по обеспечению безопасности персональных данных исходя из уровней защищенностиперсональных данных;
• применение прошедших в установленном порядке процедуру оценки соответствия средств защиты информации (при необходимости);
• оценка эффективности принимаемых мер по обеспечению безопасности персональных данных до ввода в эксплуатацию информационной системы;
• учет машинных носителей персональных данных;
• обнаружение фактов несанкционированного доступа к персональным данным и принятием мер по обнаружению, предупреждению и ликвидации последствий компьютерных атак и инцидентов в информационных системах;
• восстановление персональных данных после несанкционированного доступа к ним;
• установление правил доступа к персональным данным, а также обеспечение регистрации и учета всех действий, совершаемых с персональными данными в информационной системе;
• контроль за мерами по обеспечению безопасности персональных данных и уровнями защищенности информационных систем;
• взаимодействие с государственной системой обнаружения, предупреждения и ликвидации последствий компьютерных атак на информационные ресурсы Российской Федерации, включая информирование о компьютерных инцидентах, повлекших неправомерную передачу (предоставление, распространение, доступ) персональных данных, в порядке, установленном федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным в области обеспечения безопасности.

9. Заключительные положения

9.1. Настоящая Политика является локальным нормативным актом оператора и является общедоступной.

9.2. Настоящая Политика может быть пересмотрена в любом из следующих случаев:

• при изменении законодательства Российской Федерации в области обработки и защиты персональных данных;
• в случаях получения предписаний от компетентных государственных органов на устранение несоответствий, затрагивающих область действия настоящей Политики;
• по решению руководства оператора;
• при изменении целей и сроков обработки персональных данных;
• при изменении организационной структуры, структуры информационных и/или телекоммуникационных систем (или введении новых);
• при применении новых технологий обработки и защиты персональных данных, в т. ч. передачи, хранения;
• иных случаях, требующих пересмотра настоящей политики.

9.3. Настоящая Политика вступает в силу с момента её размещения на сайте WMBLR.RU

Соглашение о предоставлении услуг сервисом WMBLR.RU

1. Общие положения

Настоящее соглашение (далее по тексту Соглашение) описывает правила и условия, на основании которых предоставляются услуги мультивалютного обменного сервиса WMBLR.RU и является официальной письменной публичной офертой, адресованной физическим лицам (далее по тексту Пользователь), заключить Соглашение о предоставлении услуг сервисом WMBLR.RU на изложенных ниже условиях. Перед тем как воспользоваться услугами сервиса WMBLR.RU, Пользователь обязан ознакомиться в полном объеме с условиями «Соглашения о предоставлении услуг сервисом WMBLR.RU». Использование услуг сервиса WMBLR.RU возможно только, если Пользователь принимает все условия Соглашения. Действующая версия Соглашения расположена для публичного доступа на интернет-сайте сервиса WMBLR.RU (WMBLR.RU).

2. Термины и определения, используемые в Соглашении

Сервис WMBLR.RU — наименование системы предоставления интернет услуг по обмену электронных валют.
Интернет-сайт Сервиса – WMBLR.RU
Пользователь — любое физическое лицо, которое желает воспользоваться услугами сервиса WMBLR.RU и осуществившее акцепт Соглашения в соответствии с его условиями.
Платежная система — программный продукт, созданный третьей стороной, представляющий собой механизм реализации учета денежных и/или иных обязательств, оплату товаров и услуг в сети Интернет, а также организацию взаиморасчетов между своими пользователями.
Электронная валюта – денежное и/или иное обязательство между разработчиком данной валюты и ее пользователем, выраженное цифровым способом.
Платеж/операция — перевод электронной и/или иной валюты от плательщика к получателю.
Клиент платежной системы – лицо, заключившее соглашение с соответствующей платежной системой на приобретение имущественных прав требования к ней, измеряемых в условных единицах, принятых в соответствующей платежной системе.
Заявка – выражение намерения Пользователя воспользоваться одной из услуг предлагаемых Сервисом WMBLR.RU, путем заполнения электронной формы через Интернет-сайт Сервиса, на условиях, описанных в Соглашении и указанных в параметрах этой Заявки.
Исходная валюта – электронная валюта, которую Пользователь желает продать или обменять.
Исходный счет – номер кошелька или любое другое обозначения счета Пользователя в Платежной системе, с которого была отправлена Исходная валюта.
Результирующая валюта – электронная валюта, которую Пользовать получает в результате продажи или обмена Исходной валюты.
Результирующий счет – номер кошелька или любое другое обозначения счета Пользователя в Платежной системе, на который будет отправлена Результирующая валюта.
Резерв валюты - имеющийся в распоряжении Сервиса WMBLR.RU, на момент создания Заявки, объем определенной Электронной валюты.
Обмен валюты - обмен электронной валюте одной платежной системы на электронную валюту другой платежной системы.
Курс — стоимостное соотношение двух электронных валют при их обмене.
Хакер — квалифицированный компьютерный взломщик, злоумышленник, специализирующийся на поиске и использовании несанкционированного доступа в вычислительные сети или другое компьютеризированное оборудование для незаконного получения информации, извлечения выгоды, нанесения ущерба.

3. Предмет Соглашения

3.1. Предметом настоящего Соглашения является предоставление Пользователю Сервисом WMBLR.RU услуги по обмену электронных валют.

4. Порядок оказания услуг Сервисом

4.1. Заказ услуг Сервиса WMBLR.RU осуществляется Пользователем путем направления Заявки через Интернет-сайт Сервиса.
4.2. Управление процессом сделки или получение информации о ходе выполнения сделки Пользователем производятся при помощи соответствующего пользовательского интерфейса, расположенного на Интернет-сайте Сервиса.
4.3. Сервис WMBLR.RU осуществляет исполнение Заявок на безотзывной основе в соответствии с условиями работы соответствующих платежных систем.
4.5. Сервис WMBLR.RU не является стороной соглашения между Платежной системой и Клиентом платежной системы и ни в коем случае не несет ответственности за действия Платежной системы и ее Клиента. Права и обязанности платежной системы и ее Клиента регулируются условиями предоставления услуг соответствующих Платежных систем.
4.6. Сервис WMBLR.RU не требует удостоверения в том, что отправитель и получатель средств, участвующих в Операции, является одним и тем лицом, Сервис WMBLR.RU не является стороной во взаимоотношениях отправителя и получателя денежных средств или электронной валюты.
4.7. Сервис WMBLR.RU не проверяет правомочность и законность владения Пользователем электронными валютами и/или денежными средствами, участвующими в конкретной Операции.
4.8. Воспользовавшись услугами Сервиса WMBLR.RU, Пользователь подтверждает, что законно владеет и распоряжается денежными средствами и электронной валютой, участвующими в соответствующем Платеже.
4.9. Пользователь обязуется самостоятельно исчислять и уплачивать все налоги, требуемые согласно налоговому законодательству места нахождения Пользователя.
4.10. Заботясь о качестве оказываемых Пользователям услуг, Сервис WMBLR.RU обязуется совершать все действия, в рамках настоящего Соглашения, максимально оперативно.

5. Стоимость услуг

5.1. Стоимость услуг Сервиса устанавливается руководством Сервиса.
5.2. Сервис вправе самостоятельно изменять курсы обмена электронных валют и взимаемых комиссионных в любое время в одностороннем порядке, о чем уведомляет Пользователей сервиса предварительным размещением информации об этих изменениях на интернет-сайте Сервиса.
5.3. В Заявке создаваемой Пользователем на интернет сайте сервиса указывается Курс, размер комиссии, взимаемый соответствующей Платежной системой, за проведение Операции, размер вознаграждения Сервиса WMBLR.RU, а также общая сумма перечисляемых денежных средств или электронной валюты.
5.4. Сервис WMBLR.RU взимает стоимость своего вознаграждения в момент проведения соответствующей Операции. Вознаграждение Сервиса вычитается из суммы Результирующей валюты.

6. Обмен электронной валюты

6.1. Путем оформления Заявки Пользователь поручает, а Сервис WMBLR.RU от своего имени и за счет Пользователя, совершает действия по обмену Электронной валюты одной Платежной системы (Исходная валюта) на Электронную валюту другой Платежной системы (Результирующая валюта) выбранной Пользователем.
6.2. Пользователь обязуется перечислить (передать) Исходную валюту, в размере указанном в Заявке, а Сервис WMBLR.RU, после получения соответствующей Электронной валюты, обязуется перечислить (передать) Пользователю Результирующую валюту, согласно созданной Заявки.
6.3. Размер вознаграждения Сервиса WMBLR.RU отражается в Заявке и подтверждается Пользователем нажатием кнопки «Далее» на одной из страниц пользовательского интерфейса при оформление заявки.
6.4. Обязанность Сервиса WMBLR.RU по перечислению (передаче) Электронной валюты Пользователю считается исполненной в момент списания Электронной валюты в соответствующей Платежной системе со счета Сервиса WMBLR.RU, что регистрируется в истории операций соответствующей Платежной системы.
6.5. Сервис WMBLR.RU вправе отменить созданную Пользователем Заявку если средства в сумме Исходной валюты не поступили на счет сервиса в установленное регламентом время. Время ожидания оплаты различается в зависимости от валюты, которую переводит Пользователь. Для удобства Пользователя время ожидания (timeout) указано на одной из страниц оформления Обмена.
6.6. Сервис WMBLR.RU вправе приостановить операцию и удержать средства Пользователя, в целях предотвращения мошеннических и других действий, которые могут нанести финансовые и репутационные потери для Сервиса или Пользователя.
6.7. Сервис WMBLR.RU вправе установить финансовые и количественные лимиты на Операции.

7. Вступление Соглашения в силу

7.1. Настоящее Соглашение считается заключенным на условиях публичной оферты, акцептуемой Пользователем в ходе подачи им Заявки.
7.2. Публичной офертой признается любая отображаемая Сервисом WMBLR.RU информация на интернет-сайте сервиса, в том числе отображаемая в процессе оформления Заявки.
7.3. Акцептом публичной оферты признается совершение Пользователем действий по завершению формирования Заявки, подтверждающих его намерение воспользоваться услугами Сервиса WMBLR.RU на условиях, описанных в настоящем Соглашениях и указанных в Заявке.
7.4. Дата и время акцепта, а также параметры условий Заявки фиксируются Сервисом WMBLR.RU автоматически в момент завершения формирования заявки.
7.5. Соглашение вступает в силу с момента завершения формирования Заявки Пользователем. Пользователь имеет право отказаться от совершения операции по Заявке до оплаты Операции.

8. Ответственность Сторон

8.1. Сервис WMBLR.RU несет ответственность перед Пользователем в размере, не превышающем вверенной Пользователем суммы денежных средств или электронной валюты.
8.2. Сервис WMBLR.RU не отвечает за неисправности, ошибки и сбои в работе программных и/или аппаратных средств, обеспечивающих функционирование услуг Сервиса WMBLR.RU, возникшие по причинам, не зависящим от Сервиса WMBLR.RU, а также связанные с этим убытки Пользователя.
8.3 Сервис WMBLR.RU оказывает услуги только по обмену, покупке и продаже электронных валют. WMBLR.RU ни коем образом не принимает оплату в пользу каких-либо третьих лиц, а также, запрещает обмен на кошельки/счета, которые не принадлежат пользователю. WMBLR.RU не вступает ни в какие партнерские отношения, не заключает ни каких договоров с получателями платежей за свои товары или услуги, а категорически против таких отношений. WMBLR.RU нельзя использовать как промежуточный сервис для взаиморасчетов между покупателем и продавцом (заказчиком и исполнителем и т.д.).
8.4. Сервис WMBLR.RU не отвечает за убытки Пользователя, возникшие в результате неправомерных действий третьих лиц.
8.5. Пользователь несет всю ответственность за достоверность сведений, указанных им при заполнении Заявки. В случае если Пользователь не указал или неверно указал данные, Сервис WMBLR.RU не отвечает за убытки Пользователя, понесенные в результате допущенной ошибки.
8.6. Информация по Операции сохраняется в базе данных сервиса и является первоисточником, на который ориентируются Стороны соглашения в спорных ситуациях.
8.7. Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение своих обязательств по Соглашению, если таковое явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после вступления в силу Соглашения, в результате событий чрезвычайного характера, которые не могли быть предвидены и предотвращены разумными мерами.
8.8. В других случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения своих обязательств по Соглашению Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации с учетом условий Соглашения.

9. Прочие положения

9.1. Сервис WMBLR.RU вправе в одностороннем порядке вносить изменения в Соглашения путем публикации изменений на Сайте Системы. Изменения вступают в силу с момента опубликования, если иной срок вступления изменений в силу не определен дополнительно при их публикации.
9.2. Сервис WMBLR.RU вправе отказать пользователю в оформлении заявки без пояснения причин отказа.
9.3. Сервис WMBLR.RU вправе в случае подозрительных действий в процессе оформления заявки пользователем, во избежание ущерба, приостанавливать выполнения таких операций до выяснения причин этих действий или возмещения ущерба.
9.4. Сервис WMBLR.RU вправе отказать в выполнение операции обмена, покупки и продажи электронных валют, если передача Исходной валюты на счет сервиса была произведена без оформления заявки при помощи пользовательских интерфейсов на сайте сервиса. Электронная валюта, перечисленная на счета сервиса, без оформления заявки при помощи пользовательских интерфейсов на сайте сервиса может быть возвращена пользователю по запросу с учетом вычета комиссии Платежной системы, если таковая присутствует.
9.5. Сервис WMBLR.RU вправе отправлять Пользователю на указанный e-mail информацию о состояние процесса обмена, т.к. это является неотъемлемой частью процесса успешного завершения обмена.
9.6. Все споры и разногласия, возникшие или могущие возникнуть из настоящего Соглашения, подлежат разрешению путем переговоров на основании письменного заявления Пользователя. Сервис WMBLR.RU после получения от Пользователя претензии обязан в течение 15 (пятнадцати) дней удовлетворить заявленные в претензии требования либо направить Пользователю мотивированный отказ. К ответу должны быть приложены все необходимые документы. В случае если возникший спор не будет разрешен в претензионном порядке в течение 60 (шестидесяти) дней, любая из Сторон вправе обратиться за разрешением спора в суд по месту нахождения Пользователя.

Пользователь подтверждает, что он ознакомлен со всеми положениями настоящего Соглашения и безусловно принимает их.

Политика AML и KYC
Настоящая Политика KYC (Знай своего клиента) и AML (Противодействие отмыванию денег) WMBLR.RU (далее, Сервис) разработана в соответствии с международными стандартами и требованиями регулирующих органов.
Цель данной политики — обеспечение прозрачности и легитимности операций наших клиентов.

Общие положения
1. При возникновении обоснованных подозрений у администрации Сервиса в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных либо мошеннических операций, администрация имеет право:
1.1. приостановить выполнение обменной операции пользователя;
1.2. запросить у пользователя документы, идентифицирующие личность;
1.3. запросить иную информацию, касающуюся платежей.
2. Вся информация, предоставляемая клиентом, может быть передана соответствующим органам в следующих случаях:
2.1. по запросу правоохранительных органов;
2.2. по решению судов различных инстанций;
2.3. по запросам администраций Платежных систем.
3. Сервис оставляет за собой право отказать в проведении обменной операции при любом подозрении на её незаконность. При этом отказ может быть произведён без объяснения причин.

Политика AML / KYC / SoF сервиса WMBLR.RU
1. Общие положения
1.1. Настоящая Политика AML/KYC/SoF (далее – «Политика») устанавливает принципы и процедуры противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма, а также порядок проверки клиентов и операций на сайте WMBLR.RU
1.2. Политика является неотъемлемой частью пользовательских документов Сервиса. Пользователь выражает активное согласие с Политикой посредством обязательного чекбокса при создании Заявки.
1.3. Сервис применяет риск-ориентированный подход и вправе приостанавливать выполнение Заявок и запрашивать подтверждающие материалы в целях AML/KYC/SoF и безопасности операций.
1.4. Сервис не осуществляет майнинг цифровой валюты, не организует майнинг-пулы и не является оператором майнинговой инфраструктуры.

2. Термины и определения
2.1. AML-проверка – анализ адреса/TxID/транзакции/цепочки транзакций с целью оценки рисков.
2.2. AML-анализатор – программный продукт/сервис, используемый для AML-проверок и формирования риск-оценки (Risk-Score).
2.3. Risk-Score – риск-оценка (в виде балла/процента/категории), в т.ч. классификация Low / Medium / High (или эквивалентная шкала анализатора).
2.4. AML-Hold – временная приостановка выполнения Заявки до завершения проверки и/или предоставления документов.
2.5. KYC – проверка личности Пользователя.
2.6. SoF – подтверждение источника происхождения средств (Source of Funds).

3. Инструменты AML-контроля
3.1. Для AML-проверок Сервис использует AML-анализаторы (CoinKYT, GetBlock, Match Systems, Shard, Wamlapp), размещенные на платформе Bestchange по адресу: https://www.bestchange.ru/report/. В отдельных случаях для целей предварительной пользовательской проверки либо дополнительной оценки рисков могут использоваться внешние сервисы AML-отчетности.
3.2. Результаты AML-анализатора используются для:
3.2.1. принятия решения о выполнении/приостановке/отказе по Заявке;
3.2.2. определения необходимости KYC/SoF;
3.2.3. контроля качества активов, предоставляемых Пользователю в рамках исполнения Заявок (входящие/исходящие операции).
3.3. Предварительная AML-проверка адреса цифровой валюты может проводиться до выдачи реквизитов в рамках Заявки и выполняется Пользователем в строгом соответствии с «Регламентом предварительной AML-проверки».
При выявлении высокого уровня риска, критичных меток или иных существенных AML-рисков Сервис вправе отказать в обработке Заявки и предложить Пользователю указать иной адрес.


4. Risk-Score модель и пороговые значения
4.1. В ходе проверки каждой транзакции присваивается показатель риска (Risk Score), который определяется на основании анализа следующих факторов: - истории криптовалютного адреса; - связей адреса с высокорисковыми источниками средств; - типа контрагента (биржи, обменные сервисы, миксеры и др.); - структуры и характеристик транзакции. На основании результатов анализа транзакциям присваивается уровень риска (Low Risk / Medium Risk / High Risk). Сервис применяет модель оценки риска, при которой каждой транзакции/адресу присваивается риск-уровень Low/Medium/High и/или числовая оценка.
4.2. Порог AML-Hold. AML-Hold применяется при выполнении любого из условий:
a) риск-уровень High; или b) риск-уровень Medium при наличии критичных меток (sanctions/terrorism/ransom/mixer/darknet/scam/stolen и т.п.); или c) Risk-Score ≥ 60 (по шкале анализатора) либо иной порог, установленный Администратором и опубликованный в актуальной редакции Политики.
4.3. Действия при выявлении повышенного риска:
В случае если результаты AML-анализа указывают на возможное нарушение AML-политики сервиса, операция может быть временно приостановлена. В рамках дополнительной проверки сервис вправе запросить у пользователя: - прохождение процедуры KYC (идентификация клиента); - подтверждение источника происхождения средств (Source of Funds); - дополнительные сведения, необходимые для проведения AML-проверки.
4.4. Сервис вправе применять дополнительные триггеры AML-Hold при выявлении аномальных паттернов, несоответствий реквизитов, признаков социальной инженерии/мошенничества, а также при наличии совпадений по официальным спискам.

5. Процедуры KYC/SoF
5.1. В зависимости от уровня риска Сервис вправе запросить один или несколько материалов:
5.1.1. документ, удостоверяющий личность (паспорт/ID), селфи с документом;
5.1.2. подтверждение адреса;
5.1.3. подтверждение источника средств (SoF): выписка/справка/история транзакций/объяснение происхождения средств/иные подтверждения;
5.1.4. подтверждение владения платёжными реквизитами (карта/счёт/СБП): фото, скриншоты, иные подтверждения, а при наличии существенных рисков - фотография банковской карты на фоне страницы Сервиса и/или иные материалы, позволяющие подтвердить принадлежность реквизитов Пользователю;
5.1.5. подтверждение факта платежа/зачисления: TxID, PDF-квитанция, выписка, скриншоты, видеозапись истории операций или текущего состояния счета — при необходимости (в т.ч. для исключения спорности зачисления).
5.2. Сервис вправе отказать в обслуживании при:
5.2.1. отказе предоставить материалы;
5.2.2. предоставлении заведомо ложных сведений;
5.2.3. предоставлении материалов с признаками подделки/редактирования.

6. Этапы проверки и ориентировочные сроки
6.1. Предварительная AML-проверка выполняется до выдачи реквизитов по Заявке и/или на иных этапах обработки операции, включая проверку адреса цифровой валюты Пользователя, TxID и иных данных, имеющих значение для оценки риска.
6.2. При AML-Hold Сервис запрашивает материалы KYC/SoF и/или подтверждения транзакции.
6.3. Ориентировочные сроки:
6.3.1. стандартная проверка: до 24 часов;
6.3.2. расширенная проверка: до 7 календарных дней;
6.3.3. сроки могут быть увеличены при задержке предоставления материалов Пользователем либо при необходимости дополнительной верификации данных.
6.4. До представления запрошенных материалов выполнение Заявки может быть приостановлено без признания нарушения сроков обработки.

7. Решения по итогам проверки
7.1. По итогам AML/KYC/SoF Сервис принимает одно из решений:
- выполнить Заявку;
- предложить Пользователю заменить адрес цифровой валюты и/или иные реквизиты, если риск связан с конкретным адресом, кошельком, транзакцией либо используемым способом перевода;
- отказать в выполнении и инициировать возврат в порядке раздела 8 (если возврат применим в рамках модели расчетов и при наличии подтвержденных реквизитов возврата).
7.2. Сервис вправе запросить дополнительные материалы при недостаточности первоначально представленных сведений.

8. Условия и сроки возврата по AML-кейсам. Комиссии
8.1. Возврат осуществляется только на реквизиты/адрес, принадлежность которых подтверждена Пользователем и которые прошли проверку Сервиса на предмет допустимости возврата с точки зрения AML/безопасности.
8.2. Комиссия/удержание при возврате не может превышать фактические затраты на возврат, и дополнительно ограничивается: до 5% от суммы возврата, но не более 100 USD в эквиваленте на момент возврата, плюс фактическая комиссия сети.
8.3. Для добросовестных Пользователей, у которых по итогам KYC/SoF не подтверждена связь средств с противоправными источниками, удержания ограничиваются исключительно фактической комиссией сети (без дополнительных процентов).
8.4. Ориентировочный срок возврата после принятия решения и получения корректных реквизитов/адреса: до 3 рабочих дней, если иное не обусловлено работой банка/платёжной системы/блокчейн-сети или необходимостью дополнительной верификации реквизитов возврата.

9. «Чистота» входящих и исходящих транзакций и адресная политика
9.1. Сервис предпринимает разумные меры для обеспечения качества и легитимности активов, передаваемых Пользователям, и проводит AML-проверку входящих и исходящих транзакций, а также применяет внутреннюю адресную политику в отношении операционных кошельков, адресов приема, адресов консолидации и источников выплаты.
9.2. Сервис не допускает отправку Пользователю активов из источников с высоким риском, а также вправе заменять источник/маршрут выплаты для снижения рисков.
9.3. Для исключения выдачи Пользователям активов повышенного риска Сервис использует один или несколько следующих подходов:
- прием цифровой валюты на операционные адреса, в том числе динамические и/или уникальные адреса, используемые для конкретных Заявок;
- последующую консолидацию поступивших активов в рамках внутренней инфраструктуры Сервиса;
- использование биржевой инфраструктуры проверенных платформ в качестве источника исходящих транзакций Пользователям;
- в отдельных случаях — использование транзитных адресов, предварительно пополненных с биржевой инфраструктуры, при условии внутреннего контроля происхождения активов и отсутствия критичных AML-меток у источника средств;
- ведение внутреннего учета и контроля адресов, используемых в операционной деятельности, без обязательного публичного раскрытия полной структуры адресной инфраструктуры.
9.4. По запросу организаторов мониторинга, партнеров либо в рамках проверки Сервис может предоставить подтверждающие материалы о применяемой адресной модели и источниках исполнения операций, включая скриншоты отчетов AML-анализаторов, TxID, описание архитектуры движения средств и иные сведения, не раскрывающие персональные данные Пользователей и не создающие неоправданных рисков для безопасности инфраструктуры Сервиса.
9.5. Сервис вправе не публиковать и не раскрывать в открытом доступе полную структуру своих операционных адресов, если такое раскрытие может создать повышенные риски безопасности, блокировки инфраструктуры, ограничения со стороны контрагентов или иные существенные операционные риски, при условии соблюдения требований к качеству активов и готовности предоставить необходимое подтверждение в рамках проверки.

10. Обработка данных и фиксация согласий
10.1. Материалы KYC/SoF используются только для целей AML-контроля, безопасности и исполнения Заявки, обрабатываются согласно Политике конфиденциальности и хранятся в защищенной инфраструктуре Сервиса с ограничением доступа, журналированием действий и применением внутренних мер информационной безопасности.
10.2. Факт согласия Пользователя с Политикой фиксируется в логах Сервиса.
 

Термины, используемые в Политике возвратов:
Активы - любые электронные валюты, фиатные безналичные и наличные национальные валюты, криптовалюты и токены;
Обменный сервис (Сервис) - программное обеспечение, размещенное в сети Интернет для обмена Активов;
Обмен - перевод Активов между счетами Сервиса и Пользователя;
Пользователь - любое лицо, которое воспользовалось услугами Сервиса, отправило Активы на счета Сервиса намеренно для выполнения Обмена или ошибочно;
Заявка - желание клиента произвести обмен Активов, оформленное в электронном виде через пользовательские интерфейсы на сайтах Сервиса;
Таймаут - время, отведенное Пользователю для перечисления Активов на счета Сервиса для выполнения Обмена;
Неучтенные средства - Активы, зачисленные на счета Сервиса без оформления Заявки на сайтах Сервиса; Активы, зачисленные на счета Сервиса сверх сумм, указанных в Заявке; Активы, зачисленные на счета Сервиса после Таймаута.
Возврат - действия Сервиса по переводу Активов или Неучтенных средств со счетов Сервиса на счета Пользователей;
Refund - действия Сервиса по отмене состоявшегося Обмена с целью Возврата.